עוד שנה עוברת, ושום דבר לא באמת זז
ההכנסה עלתה, החסכונות גדלו, אבל אתם עדיין מרגישים באותו מקום. מתקדמים בעבודה, אבל לא בהכרח בחיים עצמם.
הכסף שלכם הוא לא המטרה.
הוא הדרך לחיים שאתם רוצים.
ליווי פיננסי לזוגות ולמשפחות שיודעים מה חשוב להם, ורוצים שהכסף שלהם יעזור להם להגיע לשם. מתחילים מהחיים, ורק אחר כך מדברים על מספרים.
מכסף בלי כיוון ברור, לחיים שאתם בוחרים.
45 דקות בזום | ללא עלות | ללא התחייבות
1,200+
משפחות וזוגות ומשקיעים שנבחרת הקליקה ליוותה לאורך השנים
12+ שנות ניסיון
בליווי משפחות בדרך למה שחשוב להן
ליווי עד לביצוע
לא נגמר על הנייר, מלווים אתכם יד ביד לביצוע ההשקעות בפועל
הניסיון של ידע שווה כסף. הליווי האישי של הקליקה הפיננסית.
איפה אתם היום
אתם לא בבעיה כלכלית. אתם פשוט לא בטוחים לאן כל זה מוביל.
רוב האנשים שמגיעים אלינו מסתדרים כלכלית. הם עובדים קשה, מרוויחים טוב וחוסכים משהו בצד. מה שחסר להם הוא לא עוד מוצר פיננסי. אלא להבין לאן כל העבודה הזאת אמורה לקחת אותם.
הליווי הזה לא מתחיל במספרים. הוא מתחיל בשאלה מה אתם רוצים, ורק אחר כך בונה את הדרך לשם.
יש חלום, אין לו תאריך
בית משלכם, יותר זמן עם הילדים, פחות שעות עבודה. אתם יודעים מה אתם רוצים, אבל לא ברור מתי ואיך אפשר להגיע לשם.
אתם עובדים קשה. השאלה היא עד מתי
אף אחד לא רוצה להמשיך שנים על אוטומט, ואז לגלות שהוא לא עצר בזמן כדי לבחור איך הוא באמת רוצה לחיות.
כל אחד רואה חלק אחר
הבנק רואה חשבון, הסוכן רואה קופות, היועץ רואה עסקה. אבל אף אחד לא מחבר הכל לחיים שאתם רוצים לבנות.
אם משהו מזה מרגיש מוכר, זה הזמן להבין לאן הכסף שלכם באמת יכול לקחת אתכם.
בואו נדבר על מה שחשוב לכםבשביל מה כל זה?
כולנו עובדים. מרוויחים. חוסכים. משקיעים.
אבל כמעט אף פעם לא עוצרים לשאול:
בשביל מה כל זה?
- יותר זמן עם המשפחה
- בית שמתאים לכם
- עתיד לילדים
החיים שאתם רוצים
- לעבוד מבחירה
- שקט כלכלי
- חופש לבחור
מאחורי כל אחד מהחלומות האלה יש גם תוכנית מדויקת וטובה. התפקיד שלנו הוא לבנות אותה.
״אנחנו בליווי של שי קרוב ל-5 שנים. שי אלוף עם מלא תובנות על עולם הכסף״אבירם מזרחי
מי הולך איתכם
אתם לא צריכים עוד מידע.
אתם לא צריכים עוד מידע.
אתם צריכים מישהו שילך איתכם עד הסוף.
את התהליך מובילים ירדן קופילביץ׳ ושי בדיחי, ולפי הצורך מצטרפים אנשי מקצוע מומחים בתחומים הרלוונטיים. ככה כל מי שצריך נמצא סביבכם, עם תוכנית אחת ברורה.
ירדן קופילביץ׳
יזמית ומתכננת פיננסית
מתכננת פיננסית מוסמכת ומייסדת UNBOXING פיננסים והשקעות. מלווה זוגות ומשפחות בבניית אסטרטגיה פיננסית שמתחילה במה שחשוב להם, וממשיכה יד ביד עד שהתוכנית קורית בפועל.
שי בדיחי
יזם ומתכנן פיננסי
יזם ומתכנן פיננסי, ממייסדי ידע שווה כסף וקליקת הנדל״ן ומייסד Moneytor. מביא לתהליך ראייה מערכתית, ניסיון רחב בעולמות הפיננסים והנדל״ן, וחיבור לאנשי מקצוע בתחומים הרלוונטיים.
הדרך
איך הופכים את מה שחשוב לכם לתוכנית אמיתית
מתחילים בלדייק מה חשוב לכם באמת ולאן אתם רוצים להגיע.
משם בונים תוכנית ברורה, ויוצאים איתה לדרך יד ביד - עד שהיא קורה בפועל.
אצל רוב האנשים הכסף זז כל חודש - אבל לא תמיד בונה את החיים שהם רוצים.
מבינים מה קורה היום
פותחים את התמונה המלאה: איך הכסף נכנס, לאן הוא יוצא, מה כבר קיים ומה מונע ממנו לעבוד בשבילכם באמת.
מפנים כסף למה שחשוב
בונים התנהלות שמתאימה לחיים שלכם, ובמקרים רבים מוצאים עוד כ-2,000 ש"ח בחודש למטרות ולהשקעות.
נותנים למטרות צורה
מגדירים מה חשוב לכם בטווח הקצר, הבינוני והארוך: מה חייב לקרות, מה חשוב שיקרה ומה החלומות שלכם לעצמכם ולילדים.
בונים את האסטרטגיה
בוחנים את האפשרויות, מבינים מה באמת מתאים לכם, ובונים אסטרטגיה שמחברת בין הכסף שלכם לבין החיים שאתם רוצים לבנות.
יוצאים לביצוע
מתרגמים את האסטרטגיה לצעדים ברורים, ומבצעים את ההשקעות בפועל בליווי יד ביד - עד שהתוכנית כבר לא נשארת על הנייר.
מה שהיה עד עכשיו רצון - הופך לתוכנית שכבר יצאה לדרך.
התהליך לא נגמר באסטרטגיה על הנייר. הוא ממשיך עד שהכסף שלכם מתחיל לעבוד בשביל החיים שאתם רוצים.
להתחיל מכאן״תודה רבה על הליווי, עטוף בהמון דקדקנות לצד חום והקשבה. מעריכים אותך מאוד, ובהתרגשות שיא לשלב הביצוע״לקוחות בליווי
לקוחות מספרים
מה קורה כשהתוכנית סוף סוף מתחילה לעבוד
הודעות אמיתיות מלקוחות שנבחרת הקליקה ליוותה לאורך השנים.
הצעד הראשון
שיחה אחת כדי להבין מה אתם רוצים שיקרה
45 דקות בזום. מתחילים במה שחשוב לכם, ורק אחר כך מסתכלים על המספרים.
- נדבר על איך הייתם רוצים שהחיים שלכם ייראו בעוד חמש ובעוד עשר שנים
- נעבור על מה שכבר יש לכם ומה חסר כדי להגיע לשם
- נראה מה הפער הכי גדול בין איפה שאתם היום לאן שאתם רוצים להגיע
- נבדוק יחד אם הליווי המלא מתאים לכם
- נסביר איך נראית הדרך מכאן
גם אם נבין שהתהליך לא מתאים לכם כרגע, נגיד לכם את זה בכנות.
אם נחשוב שהתהליך באמת יכול לעזור לכם, נסביר בסוף השיחה איך הוא עובד. ההחלטה תישאר בידיים שלכם.
לפני שקובעים
האם התהליך מתאים לכם?
מתאים לכם אם
- יש לכם הכנסה יציבה וכסף שכבר נצבר, והוא צריך לקבל כיוון
- אתם מרגישים שהמצב הקיים כבר לא מספיק לכם
- אתם רוצים שהכסף יעבוד בשבילכם, ולא רק ללמוד על זה מהצד
- אתם מוכנים לשתף, לקבל החלטות ולעשות פעולות בפועל
- אתם מבינים שתהליך אמיתי דורש זמן, תשומת לב והשקעה כספית
פחות מתאים אם
- אתם מחפשים פתרון קסם, קיצור דרך או הבטחת תשואה
- אתם צריכים כרגע שיקום כלכלי עמוק לפני בניית אסטרטגיה
- אין לכם עכשיו זמן או מקום בראש לתהליך ולביצוע שאחריו
- אתם מרגישים שהמצב הקיים בדיוק מתאים לכם כמו שהוא
שאלות ותשובות
מה שכולם שואלים לפני שקובעים
השיחה באמת ללא עלות?
כן. 45 דקות בזום, ללא עלות. היא נועדה כדי שנבין לאן אתם רוצים להגיע, ושנבדוק יחד אם הליווי המלא מתאים לכם.
כמה מעורבות נדרשת מאיתנו בתהליך?
זה לא תהליך פסיבי. כדי לבנות תוכנית שבאמת מתאימה לחיים שלכם, נצטרך שתשתפו מידע, תקבלו החלטות ותהיו מעורבים בביצוע. אתם לא צריכים להבין הכל מראש, אבל כן להגיע עם מוכנות לקחת חלק בדרך.
כמה כסף צריך כדי שהתהליך יהיה רלוונטי?
אין מספר אחד. התהליך מתאים למי שיש לו הכנסה יציבה וכסף שכבר נצבר בחסכונות, בקופות או בהון פנוי, וצריך לקבל כיוון. בשיחה נבדוק יחד אם זה המצב שלכם.
מי נותן את הייעוץ ומי מבצע את הפעולות?
התכנון נעשה על ידי נבחרת הקליקה, ובשיתוף בעלי מקצוע מומחים ומורשים לפי התחום. בתחום הפנסיוני משולב יועץ פנסיוני בלתי תלוי. את הפעולות בפועל עשוי לבצע סוכן פנסיוני מורשה, שעשוי לקבל תגמולים מהגופים המנהלים, אך אינו הגורם שקובע את ההמלצה המקצועית.
כמה זמן נמשך הליווי?
עד שישה חודשים. בחלק הראשון בונים את הדרך, ובהמשך יוצאים יחד לביצוע בפועל. הקצב תלוי גם במורכבות ובזמן שיש לכם לתהליך.
החיים שאתם רוצים לא קורים במקרה. הם נבנים.
לא עוד ידע. לא עוד המתנה לרגע הנכון. אלא החלטה על מה שחשוב לכם, ודרך ברורה שתוביל לשם.
לא עוד כסף שזז בלי כיוון. מעכשיו בונים חיים שאתם בוחרים.
בואו נדבר על מה שחשוב לכם
השלב הבא
בואו נתחיל מהשאלה החשובה: מה אתם רוצים שהכסף שלכם יעשה בשבילכם?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחה של 45 דקות בזום.
- 45 דקות בזום, ללא עלות
- מתחילים במה שחשוב לכם, לא במוצרים
- נסביר איך נראית הדרך מכאן
״אנחנו רוצים רגע לעצור ולומר ממש תודה על המסירות והליווי האדוק וההדוק שרואה אותנו״זוג בליווי
בקשת שיחה
נחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.
קיבלנו, תודה!
נחזור אליכם תוך יום עסקים אחד לתיאום השיחה. רוצים לבחור מועד כבר עכשיו?
לבחירת מועד ביומן